选一只好的股票就如同选伴侣，一个好的伴侣将带给你幸福的生活，而一只好股票将给你带来巨大的利润。但是选股票不是投彩票，不能够盲目选择。本章要讲述一些选股票的基本方法，只有遵循这些方法，才不会偏离良好的投资方向，最终才能够获利。
惯用原则保守选股
近几年来，许多散户感到很无奈，刚看好了行情和热点，一买进去风向就转成了痛苦的套牢一族，刚刚痛下决心割肉出局，大盘或个股又像开玩笑似的扶摇直上了。那么，散户有没有一种安全而赚钱的炒法呢？有！就是波段操作法。
为了使波段操作更安全，选股的时候必须注意并严格遵守以下标准和原则。
一、四项基本原则
（1）看趋势
只选取主要趋势向上，正处于上升通道的股票进行操作，决不理会重要趋势明显处于下降通道的股票进行冒险；买进时最好选择在主要上升趋势良好，在中级上升趋势向上的拐点刚刚出现的第一时间介入，在主要趋势上轨遇阻回落的第一时间卖出；个股长期在低位横盘的股票，在放量向上启动的第一时间介入是比较安全的。
（2）看大盘
大盘是个股的风向标，买进卖出时必须注意大盘的脸色，大盘的主要趋势和次要趋势均朝下时最好停止波段操作，确实有中长期上升趋势向上可以买进的股票时仓位也应该比较轻。买进整个大市处于大跌的时候，一定要暂停这种操作；不过，大市大跌数天之后，你瞅准机会迅速来一下波段式操作，所赚必然更丰。
（3）看启动
只买进和持有在底部刚刚启动，或者刚刚脱离了底部区域的股票，短时间内股价已经翻倍的股票，原则上不参与；个股的庄家只有经过充分吸筹和洗盘后，才会大幅度地拉升，绝对不要参与各种不确定的刚刚开始的调整。
（4）重分析
努力学习技术分析理论，不断提高自己的分析、研判水平和实战能力，信心十足才会心态良好、情绪稳定，才会从图形中看到一般技术分析者难以破解的语言，永远不要相信小道消息和股评人士，只有不断完善自己的交易系统和提高操盘水平，才会找到打开财富宝库的金钥匙，赚到属于自己应该得到的钱。
二、筛选标准
股谚说：选势不如选股。这充分说明了选股的重要性。好的股票不只是要在涨势中保持上涨势头，更为重要的是在跌势中具有抗跌性，逆市上升。目前在我国深沪交易所上市的股票总共有约2000多只，并且还不断有新股上市。面对众多的股票，怎么才能选择到值得投资的股票呢？根据我国的实际情况，选股应当考虑以下几条标准：
（1）业绩优良的股票
无论何种市场，业绩优良是股票上涨的根本因素。因此，在选股时，尽量选择每股税后利润0.4元以上、市盈率在30倍以下具有成长性的股票。
（2）成长性好，业绩递增或从谷底中回升的股票
具体可以考虑那些主营业务突出，业绩增长率在30％以上或有望超过30％的股票，对于明显的高速成长股，其市盈率可以适当放宽。
（3）行业独特或国家重点扶持的股票
这些股票往往市场占有率较高，在国民经济中起到举足轻重的地位，其市场表现也往往与众不同。
（4）公司规模小，每股公积金较高，具有扩盘能力的股票
在一个行业中，当规模扩大到一定的程度时，成长速度便会放慢，成为蓝筹股，保持相对稳定的业绩。而规模较小的公司，为了达到规模效益，也就有股本大幅扩张的可能性。因此那些股本较小，业绩较好，发行溢价较高，从而每股公积金较高的股票（尤其是新股）应是投资者首选的股票。
（5）价位与其内在价值相比或通过横向比较，有潜在的升值空间
在实际交易中，应当尽量选择那些超跌的股票，因为许多绩优成长股往往也是从超跌后大幅度上扬的。
（6）适当考虑股票的技术走势
选择那些接近底部（包括阶段性底部）或刚起动的股票，尽量避免那些超跌的正在构筑头部（包括阶段性头部）的股票。
三、谨慎性原则
股票投资是风险投资，要求散户坚持谨慎性原则，即：买入时不急，卖出时不贪，止损时不拖，投资品种不散。
（1）买入时不急
有些投资者很耿直，只要买到他看上的股票，多花几分钱也无所谓。但往往会出现这样的结果：在卖股票时，如果还差几分钱就够本，总会等这几分钱涨上去，而这几分钱就是涨不上去。由几分的亏损，变成几毛钱，甚至几元钱，亏损越来越大。所以，为了使操作变得成功，在最初买入时，有一个合理的买入价，是取得操作主动权的重要保障。
有的投资者说，如果不急，买不到怎么办？其实，大家可以回忆一下，当你在某一价格买入某种股票，是不是在绝大多数时间都会出现比你买入价更低的股票。散户和机构有很大的不同，机构需要几个月时间来建仓，而你只需要10秒就搞定，所以足够的耐心是很重要的。当然也会出现，因为买入的不果断，股票会快速上涨的特别情况。但即便是这样，现金和股票比较起来，永远是最安全的资产，你大可用同样的方法去选择其他的股票。
（2）卖出时不贪
“不贪”不是不让大家多赚钱，而是一定要有投资目标。有的投资者，8元钱买进一只股票，心想涨到9元钱，有1元钱的利润就卖掉。可真的涨到9元钱他又不卖了，好不容易骑上一匹黑马，我不能让它跑掉。这样，本来是投机，却变成了投资，往往就会错失很好的赚钱机会，由赚钱演变成亏钱。
大到一个国家，小到一个家庭，财富的增长都需要有自己的计划，一个切实可行的计划。投资者在股票市场上也一样，买每一只股票也需要一个目标，这个目标就是赚多少钱。只有严格遵守操作计划，养成良好的操作习惯，才可以在市场上把风险规避到最小。
（3）止损时不拖
不怕错，就怕拖。投资者的巨额亏损都是拖出来的。尽管说起来容易，但做起来总很难。但是如果在市场上做不到这几点，不能战胜自我，那么，要在这个市场上成为一个成功者，是很困难的。
（4）投资品种不散
现在证券市场有种分析理论，认为股票投资应该分散，“鸡蛋不应该放在同一个篮子里面”。这种理论可能适用于成熟股市，在中国这个目前新兴的市场，这种理论并不适合。因为，股票更多具有相同的风险，如果鸡蛋放在十个篮子里面，比全放在一个篮子里面，由于自己精力方面的缘故，反而更容易摔坏。
所以，投资集中，有准备的集中是很关键的。严格来讲，200万元以内的资金，选择三个品种就足够了；20万元以内的资金，选择两个品种就行了。
四、投资“二八法则”
在现实社会中，通常20％的产品涵盖了80％的营业额；20％的人掌握80％的财富；20％的人集中了80％人的智慧……这就是著名的二八法则。其实，股市中又何尝不是这样！20％股票的上涨掩盖了80％股票下跌的事实，20％的投资者赚走了股市中80％的赢利，20％公司的亏损额占了全部公司亏损额的80％等等。
近期市场二八、一九现象明显，这将是主导未来行情发展的主基调。既然如此，在选择个股上，不妨采取20％策略。
当前，以苏宁电器、贵州茅台等为代表的消费类个股，以招商银行、浦发银行、中国银行、工商银行等为代表的金融类个股，以中国石化、宝钢股份、中国国航、万科等为代表的大型蓝筹股等，构成了表现出色的20％。但是，这些以基金、QFII等为代表的市场主力挖掘出来的20％涨幅已大，目前要成为赢家，则思路要领先于市场。
能成为跨年度行情中领先市场的20％个股，可能从以下四条主线中产生：
（1）人民币升值主线
人民币升值背景下的金融、地产、航空等行业的投资机会。招商银行、中国银行、保利地产、中粮地产、中国国航等个股，将依然充满机会。
（2）奥运主线
奥运背景下的旅游、商业、城建、体育、传媒等行业中的机会。其中北京旅游、王府井、北京城乡、北辰实业、中体产业、中视传媒、歌华有线等个股中有机会。
（3）医药主线
医改背景下的医药板块机会包括大型医药流通企业、指定用药生产企业、医疗器械生产企业和创新型医药企业等均面临很好的发展机遇，相关上市公司如国药股份、上海医药、华东医药、广州药业、云南白药、片仔癀、同仁堂、江中药业、马应龙、华北制药、双鹤药业、天士力、山东药玻、新华医疗、万东医疗和恒瑞医药等均有比较好的机会。
（4）WTO主线
在WTO开放背景下，上市公司存在并购机会。钢铁、金融等行业更可能将是内外资并购与反并购的高发地，宝钢股份、马钢股份、鞍钢股份、中信证券等个股均有机会。在个股选择上，还有一个20％策略同样重要。实际上，总有20％的个股，在一定时期内不管大盘涨与跌，也不管是二八还是八二行情，它们总是下跌的。
目前，需要规避的下跌概率较大的20％个股主要包括：
1.股价炒作严重透支业绩支撑的题材股。越年底，年报业绩因素将显现，那些仅靠故事炒作的上市公司，必然会有一个价值回归的过程。
2.以ST股为代表的绩差股。虽然在这类个股中依然会有重大重组等奇迹出现，但毕竟不确定性太多，整体风险很大。
3.部分尚未股改的S股。一些存在着各种各样股改障碍的未股改公司，如在年底前依然股改不了，它们明年将在融资政策甚至交易制度等方面受到限制，并被市场边缘化。
基本面选股
股票的基本面，是大家涉入股市必须要了解的，也是大家掌握选股诀窍和股市秘密的钥匙和基础。
炒股的过程中，有个大家都不怎么承认的投资误区，学好技术就行了，就可以笑傲“股”林，可以打遍天下，从而可以不去管资金面和基本面，总认为技术面要大于资金面，而资金面又大于基本面。现实中也有不少这样的例子，很多公司基本面很差，可它就是下不了市，也可以说下市难难于上青天。所以就有人说了，只要学好技术，就可以无往而不胜了，“一把尺子就能打天下了”。那些依靠图形吃饭、靠趋势线或平均线的所谓专家也就被人封为了“线仙”。诚然，就中国股市目前的投资者来说，绝大多数人实际上也确实是靠技术图形炒股赚钱。但是一年辛苦下来，大盘上升不少，可股民账户上的资金却拉了一个大阴线。一年下来只有收获却没有收益。所以，技术分析不是万能的，也不是赢钱的必要条件，还有个投资理念一定要记在心头。
一、注意事项
前段时间，中国证监会主席周小川就很明确地指出，股评分析人士评论的理论基础一定要从技术分析转向宏观基本面上来。股市里有个笑话，说的是某股民正倚木（某）桩（庄）苦读股经，忽有人告诉他，后面的墙就要倒了，这位先生不为所动。再喊，仍无动静。喊急了，那老先生才不急不慢放出一句话来：桩（庄）不走，我走什么？话音未落，后墙轰然倒下，自己的一条腿也被压断了。在股市里，像这位老先生此种心态的股友比比皆是：庄没走，我走什么？庄家进场皆为利来，这是没有错的。所以，股市上庄家一般不会做赔钱赚吆喝的买卖。当然庄与普通股民一样，也有被套的，也有割肉赔钱的。在市场面前，它跟大家是一样平等的，只是说它有些技术手段，信息来源可能更优先、准确而已。庄家也不是不犯错误，它是在逼着咱们股民犯错误。问题是，庄家到底走了没走？庄家成本到底是多少？看庄走没走，散户朋友一般只从图表和成交量上来看。其实，这里面的文章怎能从盘面上简单地看出来呢？这里面有很多的东西大家是不知道的。就算庄家真的没走，但庄家有的是钱（它可以用股票抵押换回更多的钱），如果他们先放任股价下跌，再从底部加仓买进，拉到某一价位出逃时，咱散户还在高位等庄来救，岂不是大错而特错？若是赶上像恶庄，散户就更倒霉了。
退一步讲，假如咱们散户都能算出来庄家的成本来，现在也有很多指标能算出庄家的成本来，报纸上也经常说某股庄家的成本多少多少，大家一看，呵！我买的股票成本比庄家的成本还低呢！但是它就是不涨，总是抱着一个苦孩子。为什么呀？因为交易有明暗之分，比如这里有5个豆，大家都能算出来谁拿了几个。不过，大家都知道的，那么这准是让你看的，你可要小心。
理论终归是理论，它与现实肯定是有距离的。否则就没有必要提倡理论联系实际了。所以，即使是“最不骗人”的成交量，也能骗人，尤其是能骗那些“性本善”的中小股民。因此在股市里，对人性的善良最好不要高估，对股市的邪恶最好不要低估。所以，教科书上说，股市里什么都可以骗人，唯有成交量不骗人，也是有极大欺骗性的。成交量是这样，那些简单的技术指标就更不要说了。这里就几个常用指标做点提醒：
（1）移动平均线设置的骗局
一般来说，人们对于移动平均线的使用主要是下面的两种：一是当价格上穿移动平均线时是买入信号，而下穿则是卖出信号；二是当短期平均线向上穿过长期平均线时发出买入信号，而下穿则是卖出信号。据此操作有时是有获利机会的，但是更多的却不是机会而是陷阱。对此大家肯定有许多的抱怨。大家可能会说，这个指标怎么不好使了，多头趋势的排列非常明显，可它就是不涨。从均线的本质上看，它指示的就是几天或者说是一段时间的交易成本，比如5天、10天、250天等。这个量都有假的，那么这里的成本也肯定是失真的。它可以对倒啊，而且大盘股、中盘股、小盘股之间肯定是有区别。如果拿着一把尺子去量它，肯定不行。
（2）趋向跟踪类指标MACD只能说明过去
作为一个趋向类指标，它更多地是说明过去，用主要说明过去的东西来预测充满不确定的未来，如果想作出正确的决策肯定也是有问题的。这里还有一个心态的问题，你对股市了解的程度问题。其使用也有两种：一是当MACD大于信号线时，发出买入信号，当它小于信号线时就发出卖出信号；二是当它发生下跌背离时，市场将会下跌，而当它产生上升背离时，则市场将会上涨。
（3）SAR信号的滞后性
止损并反向操作指标，其作用是当市场价格大于SAR时是发出买入信号，相反，当市场价格小于SAR时就发出卖出信号。SAR指标一个主要的意图是尽力捕捉大的趋势行情，即争取实现利润的最大化。这个利润的最大化其实应该是企业家要做的事，或者是理论上要达到的目的。而在实际操作中，大家要有一个明确的理念，那就是安全是第一的，也就是说要力求把损失最小化。要知道，上涨10％和下跌10％是不一样的。从10元跌到5元是跌去了50％，而你要从5元涨到10元是要付出100％的力量。大家要明白这个账，安全很重要。这里面牵涉到一个资金管理、仓位管理的问题。这种背离其实是理论家和投资者在理念上的不同所造成的。另外，在实际操作中，SAR指标带有明显的滞后性。
（4）SAR捕捉转折点有风险
