一般说来，有经验的投资者总是在买进股票的时候就设定一个止损点，即当他买进股票后价格不涨反跌，跌到一定的幅度时，他就以低于买进的价格停损卖出，以避免价格继续下跌，给自己造成更大的损失。对于经验少的投资者而言，由于缺乏风险意识，一旦被套，往往将短线变长线，造成愈套愈深、难以自拔的局面，有的甚至还逆势而为，盲目摊平，后果更是不堪设想。经验丰富的投资者则由于及时止损，就可以化被动为主动，抓住下一个市场机会，迅速恢复元气并使资金增值。
相反，新的投资者由于资金被沉淀，不得不眼睁睁地看着一个个机会溜走。与被套后的无可奈何相比，很多人获利后的不知所措和盲目乐观同样是一个致命的错误。由于市场行为包容和消化一切，因此没有任何一个趋势会永远走下去。大涨之后必有下跌，如不及时获利出局往往会“竹篮打水一场空”。贪婪却使得很多股民迟迟不肯卖出手中获利的股票。
在股市中没有常胜将军，被套总是难免的，但绝不能让一次失误就致命，因为还要反击。此时，怎样对付套牢就显示出投资者不同的操作水平。
1.你的信息、资金等能力和主力不是一个等级，对于创业板这种小盘股而言，主力更有控盘优势，想拉就拉，想走就走。中小投资者只是跟盘的主体，所以你不能有主动性，狠赚一笔不大可能。
2.你的成本不可能跟主力资金的相近或者更低。等你手中的个股获利时，主力资金已经获利很多了。当主力的获利达到一定水平后，他们就会出货砸盘，所以为了避免被套应该在得到一部分赢利后及时锁定赢利目标。
3.也许股民都有体会，行情不火暴时，你交易的管道特别畅通，但一碰到大行情，刷卡机前排长队，委托电话打不进，网上交易速度放慢甚至死机，撤单撤不了，成交回报反应慢，等等。反正是关键时刻总掉链子(出错的意思)。大家在营业部挤得汗流浃背，稍微慢一点，股价的变化都使朋友们心惊肉跳。所以，你要把握住每次机会，必须提前做好进货、出货的准备。当赢利达到或接近20%时，提前一步走人，才能落袋为安。
4.也许有的投资者的疑问是：“如果刚卖出股票，股价又涨怎么办?”事实上，这很正常。谁也不可能做到最低买入、最高卖出。股票卖出后又涨是经常发生的，但你不卖，股价又可能下跌。所以，设定一个止盈点是股价处于一个中间稳定状态，更适合中小投资者。
设置赢利点出货的原则是：设定目标位而不是跟着行情走，即当选对上涨股时在预定目标位果断获利了结，落袋为安，不受盘面趋势所左右。以上原则在操作中必须同时结合运用，并且主要是针对短线操作，投资者可根据自身特点和当时市场的实际情况对目标位加以修正。
对于主板市场的一般个股而言，如果赢利超过20%，就必须止盈卖出。但是对于创业板市场来说这个止盈点可以适当的提高，不必严格地按照20%的目标进行设立，依据它的涨停办点制度来看它的股价波动幅度要超过主板市场，并且目前又是市场炒作的热点，所以投资者可以根据市场的实际情况适当的将止盈点设立在30%或40%。
及时止损，规避“套牢”风险
在股市操作中，投资者要面临的一个问题就是投资的失误。在这种情况下，一定要学会割肉止损的方法，把损失限定在较小的范围内，以避免被深度套牢。
割肉止损是股票交易中保护自己的重要手段，犹如汽车中的刹车装置，遇到突发情况善于“刹车”，才能确保安全。止损的最终目的是保存实力，提高资金利用率和效率，避免小错铸成大错，甚至导致全军覆没。止损不能规避风险，但可以避免遭到更大的意外风险。所谓止损是指当某一投资出现的亏损达到预定数额时，及时斩仓出局，以避免造成更大的亏损。对于将要面临很多不确定风险的。
大多数投资者刚入市时，都缺乏止损意识，买进的股票跌了就只怪自己运气不好，捂住不卖，等好运来临不仅解套还会赚钱，下跌一定幅度后还急忙加码买入以摊平成本，谁想却越套越深、越赔越多，把剩余的资金全填进去，但股价就是不肯停止下跌的步伐。结果就造成血本无归。这对初涉创业板板块的投资者来说，更是不可取得态度，因此，对于欲投资创业板的投资者，一定要有止损的意识。止损既是一种理念、一种计划，更是一种操作。下面就介绍一下止损的具体操作方法。
1.止损出局的判断依据
通常情况，止损依据的是个股的亏损额，即当某一股票的亏损达到一定程度时，应当斩仓出局。同时，止损的依据也可以是某个投资者的资金市值，这往往是针对投资者的整个股票投资组合而言的，具体情况有以下几种。
（1）出现当初买入的基本理由已变。一般买入某只股票，都有几条基本理由，可是买入之后，却发现有的基本理由已改变，例如，某高科技题材股，题材概念消失。某股原预告有高送配，后来大股东作梗，改为少送配，甚至不送配；又如某股原预告有重组题材，后重组不成功等。自己购买的理由变了，预期的上升空间没有了，则要赶快止损，否则可能因为该股的退市给自己造成更大的损失。
（2）出现当初买入错误的股票。包括三种情形：①自己的判断失误。例如本以为这个板块会因为热点的炒作股价会高涨，结果在买入股票后由于不可控因素造成股价下跌。②误听人言。股友或传媒传闻某某股有利好题材，将会有较大升幅，信以为真，追涨杀入，结果一路走跌，证明是讹传。③买入股价过高，上升空间小，下跌空间大，形势恶化后不如先斩仓出局。
（3）股票的价格跌破了重要的支撑位。买入一只股票，每个人都是预计它会升才买入，可是常常事与愿违，买入股票后，不升反跌，或者升后下跌。若是做短线的，应该先行斩仓出局，否则可能会越跌越深，直至将你套牢；做中长线的，如果你坚信你的选择，买入的理由没有变，介入的时机也不错，可以不计较其一时的升跌。但如果跌破重要的支撑位，则应考虑及时止损出局。
2.设立止损点，可以在7%~8%之间适度灵活变动
对于A股市场的个人投资者来说，他们一直坚持这样一个原则：每只股票的最大损失限制在其初始投资额的7%～8%之内。由于投资额较大和通过投资种类多样化降低总体风险，大多数机构投资者在迅速执行止损计划方面缺乏灵活性。对机构来说，很难快速买入卖出股票，但快速买卖股票对它们执行该止损准则来说又是非常必要的。所以对于个人投资者来说，这是一个相对于机构投资者的极大优势。
如果你把限额定在7%或8%，平均受损总额要更少一些，也许是5%或6%。如果你能将所有失误和损失控制在平均5%或6%的水平上，你就会变成一支让对手无法向前运球的球队。只要不放弃过多的第一次进攻权，他们又如何能够向你发起进攻呢?
现在这里有个秘诀：如果你用图表使买入时间与正确的买入时机精地确吻合在一起，或是使买入点和图表所示的区域(价格巩固区)相吻合，股票很少会从买入价下跌8%。这是在未来取得成功的关键之处。
另外，该原则并不是说你一定要等到每只股票损失达到7%或8%时才可以把它们卖出去。尤其是在创业板市场上，由于它的股价变化和其他制度方面的特点，可以根据实际情况对止损点进行修订。例如，一旦赚了钱、获了大利，你就可以针对正常的股价波动给予比7％或8%限额多一点的空间。不要卖掉那些从股价最高点下跌7%或8%的股票。区分二种情形十分重要。一种情形是，你的出发点是错的。股票的走势并非如你所预期的那样，你开始损失掉辛辛苦苦挣来的钱，也可能损失更多。另一种情形是，出发点是正确的。股票走势很好，你赚钱了。你用的是赚来的钱，所以你可以给予股价波动大一点的空间，也不会因为正常的10%～15%的价格波动而提心吊胆。关键是要精确地在突破点时购入股票，从而使股价下跌8%的可能性最小化。
总的原则是：某股下跌空间较大时应该止损，下跌空间很小时可以不止损；主力资金虚晃一枪时(指庄家未出货)不需要止损，当主力资金离开时要坚决止损。
例如，一只股票运行具有明显向上的趋势，中途却急跌，甚至于跌停板。而这种无量急跌的过程很可能会超过前期的5％或10％，而且个别时候会破重要的均线。莫名其妙地出现一根大阴线，所有的无线都失守，再看看前两个月的趋势，主力运作痕迹明显，就基本上可以认定为庄家震仓，无须止损。
如果某股在高位放量出货或放量下跌，而你恰好买入，买入次日发现跌势不止，就应当果断出局。作为投资者，每一次买进前要确定三个价位，即：买入价、止盈价和止损价。如果这个工作没有做好，严禁任何操作，学习止损并善于止损才是在股市中生存发展的基本前提！以下介绍几种止损的具体方法，供投资者参考。
（1）空间位移止损法
①初始止损法：在买进股票前预先设定好止损位置，比如说，在买入价下方的3％或5％处（短线、中线最多不应超过10％），一旦股价有效跌破该止损位置，则立即离场。这里所说的“有效跌破”，一般是指收盘价格。
②保本止损法：一旦买入后股价迅速上升，则应立即调整初始止损价格，将止损价格上移至保本价格（买入价＋双向交易费用），此法非常适用于T+0操作，T+1效果也不错。
③动态止损法：一旦股价脱离保本止损价格持续向上，则应该不断向上推移止损价格的位置，同时观察盘面的量价关系。如果量价关系正常，则设好止损继续持有，若量价关系背离，则应该立即出局。
④趋势止损法：以某一实战中行之有效的趋势线或移动平均线为参考坐标，观察股价运行，一旦股价有效跌穿该趋势线或平均线，则立即离场。
（2）时间周期止损法
我们在买入股票前，要对买入股票设定持有时间，如1天、3天、一星期、两星期等，如果买入后持有时间已经到设定期限，但股价没有发生预期走势，同时也没有到达设定的止损位。这时，千万不要转换持股的“时间周期”，立即离场，以免将“短线投机”变成“长线投资”，并最终成为“长期套牢”。
（3）情绪波动止损法
如果买入股票后，感觉不好，寝食难安，这说明自己认为买入理由不充分或信心不足，这将影响今后的正常操作，故应果断卖出离场。
（4）突发事件止损法
如果所买入股票发生重大事件，以致买入理由消失，则应止损离场，以免遭受更大损失。
以上是几种简单的止损方法。当然，对于投资者来说，止损绝不是目的，但止损理念的彻悟和止损原则的恪守却是投资者通向成功之路的基本保障。在实战中，这一理念的不断贯彻将使投资者的出手成功率不断提高，出手点愈加精确，虽然不一定能做到“百战百胜”，但一定会做到“百战不殆”，止损规则设定的终极目标必将显现出来！
充分利用“安全边际”原则
无论是对于主板市场还是创业板市场，都是一个风险与机遇并存的场所。安全边际是长期战胜市场的关键，在没有绝对安全边际的时候，要尽量地使用相对安全边际原则。只有在确保资金安全的情况下才能争取更多的赢利。
对于每一个投资者来说，都无法避免因股市周期处于低谷时带来的亏损，但是价值投资法却可以让投资者将亏损降到最低点。只要能使亏损最小化，投资者就能获得跑赢大盘的报酬率。
事实上，在价格相对于市场水平较低的位置买进股票进行长期投资，都能获得优异的报酬率。但是多低的股价才算便宜，却并没有一个明确的标准。如果你对自己的评估方法有绝对的信心，只要股价低于你所认定的公平价值时就可买进。但为了安全起见，可以给自己设一个缓冲价格，其区间越大越好。
